資本市場(chǎng)金融科技“監(jiān)管沙箱”首批項(xiàng)目正式“入箱”
日前，《金融時(shí)報(bào)》記者從北京市金融監(jiān)管局獲悉，資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)（北京）專項(xiàng)工作組（下稱“北京工作組”）已完成第一批試點(diǎn)項(xiàng)目的征集遴選、專家評(píng)審、專業(yè)評(píng)估、社會(huì)公示等工作，決定對(duì)16個(gè)試點(diǎn)項(xiàng)目啟動(dòng)試點(diǎn)。中國資本市場(chǎng)金融科技“監(jiān)管沙箱”首批項(xiàng)目，今日正式“入箱”。
金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)是 “監(jiān)管沙盒”的重要表現(xiàn)形式，是在監(jiān)管合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)可控的原則上支持和鼓勵(lì)金融創(chuàng)新。中國版“監(jiān)管沙盒”啟動(dòng)以來，從“局部試點(diǎn)”到“多點(diǎn)開花”，從“金融機(jī)構(gòu)”到“科技公司”，從“地方試驗(yàn)”到“行業(yè)實(shí)踐”，不斷體現(xiàn)出中國監(jiān)管沙盒的特色。
中國社會(huì)科學(xué)院金融研究所金融科技研究室主任尹振濤對(duì)記者表示：“這次中國證監(jiān)會(huì)聯(lián)合北京市地方金融監(jiān)管局推出的‘資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)’計(jì)劃充分體現(xiàn)出中國版監(jiān)管沙盒的優(yōu)勢(shì)和特色。”
北京“領(lǐng)跑” 資本市場(chǎng)金融科技“監(jiān)管沙箱”試點(diǎn)穩(wěn)步推進(jìn)
為推動(dòng)證券期貨行業(yè)金融科技穩(wěn)妥發(fā)展，促進(jìn)資本市場(chǎng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，完善資本市場(chǎng)金融科技監(jiān)管機(jī)制，2021年3月，證監(jiān)會(huì)在北京地區(qū)率先啟動(dòng)了資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作。11月24日、12月4日被譽(yù)為“‘證監(jiān)會(huì)版’監(jiān)管沙箱”的試點(diǎn)工作擴(kuò)至廣州、上海。從目前來看，在資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)重磅項(xiàng)目的集中征集、評(píng)審評(píng)估及公示方面，北京仍然“領(lǐng)跑”全國。
11月19日，北京證監(jiān)局、北京市金融監(jiān)管局公布了首批擬納入資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)的項(xiàng)目名單，并向社會(huì)公開征求意見階段。12月30日，第一批16個(gè)試點(diǎn)項(xiàng)目正式“入箱”。北京工作組表示，將按照證監(jiān)會(huì)有關(guān)工作要求，持續(xù)做好后續(xù)試點(diǎn)項(xiàng)目的監(jiān)督和退出等工作。
尹振濤從三個(gè)方面分析了首批試點(diǎn)項(xiàng)目的特點(diǎn)。他指出，從申報(bào)機(jī)構(gòu)來看，第一批試點(diǎn)項(xiàng)目有更多的跨界和跨部門合作，大多數(shù)項(xiàng)目都是由多家機(jī)構(gòu)聯(lián)合申報(bào)，其中大多數(shù)都合作雙方是金融機(jī)構(gòu)與科技公司。從項(xiàng)目應(yīng)用看，除了常見的新技術(shù)應(yīng)用到業(yè)務(wù)流程“提效降費(fèi)”外，申報(bào)項(xiàng)目中有多項(xiàng)監(jiān)管科技及合規(guī)科技項(xiàng)目，為更好的監(jiān)管金融科技行業(yè)提供支撐。第三，從項(xiàng)目?jī)?nèi)容看，隱私計(jì)算、區(qū)塊鏈技術(shù)仍然是金融科技領(lǐng)域重要的底層創(chuàng)新技術(shù)，是金融科技創(chuàng)新更加突出技術(shù)屬性的一種體現(xiàn)。
“本次公告的項(xiàng)目普遍運(yùn)用了新一代信息技術(shù)手段，覆蓋了客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)輔助、合規(guī)科技、監(jiān)管科技、信息技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施等各個(gè)領(lǐng)域，致力于解決長(zhǎng)期制約證券期貨行業(yè)發(fā)展的痛點(diǎn)難點(diǎn)問題。”北京前沿金融監(jiān)管科技研究院一位研究員對(duì)記者表示。他指出，作為國內(nèi)首個(gè)資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)，北京以極高的效率完成了首批擬納入試點(diǎn)項(xiàng)目的篩選和公示，創(chuàng)立了良好開端，為國內(nèi)其他城市后續(xù)開展試點(diǎn)工作起到了帶動(dòng)作用。北京資本市場(chǎng)“監(jiān)管沙箱”首批公布的入箱試點(diǎn)項(xiàng)目及其整體工作流程機(jī)制，為在全國開展試點(diǎn)擴(kuò)容奠定了良好基礎(chǔ)，為建設(shè)國家資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新監(jiān)管體系提供了“北京樣本”。
與北交所“珠聯(lián)璧合” 為科技與金融的深入融合創(chuàng)造“試驗(yàn)田”和“培育園”
“在深入推進(jìn)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展的時(shí)代背景下，如何平衡發(fā)展和安全的關(guān)系，是監(jiān)管部門面臨的重大挑戰(zhàn)。”中國工商銀行(4.630, -0.01, -0.22%)首席技術(shù)官呂仲濤對(duì)記者強(qiáng)調(diào)，資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)則是一個(gè)有益探索。
在呂仲濤看來，本次資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)基于金融科技監(jiān)管“適應(yīng)性、包容性、有效性、審慎性”的四性原則，這種方式既有利于保持各市場(chǎng)主體的金融科技創(chuàng)新積極性，又有利于形成與時(shí)俱進(jìn)的金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具，為資本市場(chǎng)金融科技守正創(chuàng)新提供了有效的實(shí)施路徑。
也有人建議，北京的金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)引導(dǎo)與本地產(chǎn)業(yè)特色等進(jìn)一步結(jié)合起來，更好服務(wù)中小型規(guī)模科技企業(yè)。“可增加中小科技企業(yè)的申報(bào)占比，在確保技術(shù)成熟的前提下為其提供適宜的創(chuàng)新測(cè)試環(huán)境，加速技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用推廣，激發(fā)市場(chǎng)創(chuàng)新活力。”專家指出。
實(shí)際上，服務(wù)“專精特新”中小企業(yè)也是當(dāng)前金融工作的一項(xiàng)重點(diǎn)。中國政法大學(xué)法治與可持續(xù)發(fā)展研究中心副主任車寧就對(duì)試點(diǎn)發(fā)展提出了期盼。他表示，資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)首批項(xiàng)目在北京正式“入箱”，這不僅意味著“證監(jiān)會(huì)版”監(jiān)管沙箱機(jī)制構(gòu)建的快速成熟，也彰顯了工作開展的“北京速度”，其與北京證券交易所“珠聯(lián)璧合”，通過科技與機(jī)制創(chuàng)新助力更多“專精特新”中小企業(yè)發(fā)展成熟，為國家經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展培育元?dú)狻?
